引言

當前，全球金融格局正在經曆一場深刻變革，金融科(kē)技(jì )的迅速發展、金融創新(xīn)的持續湧現和金融市場的不斷開放，為(wèi)上海國(guó)際金融中心建設帶來了空前的發展良機。

以習近平同志(zhì)為(wèi)核心的黨中央高度重視上海國(guó)際金融中心建設工作(zuò)。2023年11月底至 12 月初，習近平總書記在上海考察時強調，上海要聚焦包括國(guó)際金融中心在内的“五個中心”建設的重要使命，加強現代金融機構和金融基礎設施建設，實施高水平金融對外開放，更好服務(wù)實體(tǐ)經濟、科(kē)技(jì )創新(xīn)和共建“一帶一路”；2024年7月，黨的二十屆三中全會勝利召開，會議要求進一步深化金融體(tǐ)制改革，“制定金融法”，推進仲裁制度等法治社會建設機制。這些重要指示不僅為(wèi)上海國(guó)際金融中心建設明确了新(xīn)定位、作(zuò)出了新(xīn)論斷、賦予了新(xīn)任務(wù)，也對上海金融法治建設提出了新(xīn)要求。

本次《上海市推進國(guó)際金融中心建設條例》（以下簡稱“《條例》”）的修訂，旨在全面落實黨中央對上海金融建設的新(xīn)要求，進一步明确上海在國(guó)際金融中心建設中的定位和發展方向，提升金融服務(wù)的質(zhì)量與效率，為(wèi)金融業的發展保駕護航。

一、完善法制體(tǐ)系，強化法治保障

金融法治建設是确保金融市場健康、穩定、高效運行的關鍵。縱觀全球如紐約和倫敦等國(guó)際金融中心的發展，這些國(guó)際金融中心無不擁有完善的金融法律制度與強有力的執法體(tǐ)系。良好的金融法治能(néng)夠助推金融行業創新(xīn)、有效防範和處理(lǐ)金融風險、妥善解決金融糾紛，是持續優化金融營商環境、增強市場參與者信心的關鍵要素。

上海在國(guó)際金融中心建設過程中，始終把金融法治建設放在突出位置，不斷推進金融立法革新(xīn)，完善金融法制體(tǐ)系。早在2009年，《上海市推進國(guó)際金融中心建設條例》的出台，就明确了上海建設國(guó)際金融中心的總體(tǐ)目标、基本原則和具體(tǐ)措施；繼此之後，2020年出台的《上海市地方金融監督管理(lǐ)條例》進一步界定了金融監督管理(lǐ)的基本原則，具體(tǐ)規定了金融組織的行為(wèi)規範、監管措施以及風險防範與處置辦法；自2021年以來，上海市人大及常委會積極發揮浦東新(xīn)區(qū)法規立法權優勢，深化金融改革試驗，立足國(guó)内、對标國(guó)際，制定出台了18部浦東新(xīn)區(qū)法規，形成了一系列具有首創性、開拓性和引領性的制度與措施。這些法律制度在規範金融活動、提高監管效率、維護市場秩序等方面發揮了重要作(zuò)用(yòng)，持續推動着上海金融行業的健康發展。

本次《條例》的修訂立足于上海金融業的實際發展的需要，及時推進了金融重點領域和新(xīn)興領域立法，是上海金融立法領域的又一次重要革新(xīn)，标志(zhì)着金融法制體(tǐ)系的進一步完善與金融法治的進一步強化，為(wèi)金融市場的穩定發展提供更加有利的法治環境。

二、出台具體(tǐ)舉措，構建高效金融體(tǐ)系

《條例》于2024年10月1日起正式施行，共八章六十五條，詳細規定了金融體(tǐ)系建設、金融改革開放、金融服務(wù)實體(tǐ)經濟、金融監管協同與風險防範化解、金融人才環境建設以及金融營商環境建設等方面的具體(tǐ)措施，為(wèi)上海金融中心建設提供了全面的法律支持和制度保障，确保了金融中心建設的規範性、系統性和前瞻性。

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（一）金融創新(xīn)發展新(xīn)篇章：法治驅動金融行業變革

近年來，上海市在金融行業創新(xīn)與改革方面取得了顯著成就，展現出高度的前瞻性和創新(xīn)力。本次《條例》的修訂，正是響應金融行業快速發展的迫切需求，旨在為(wèi)上海金融行業的革新(xīn)提供堅實的法律支撐，保障并推動金融行業的高質(zhì)量發展。

一是深化金融改革，加速金融市場現代化轉型。本次《條例》的修訂，進一步聚焦于金融改革，強調深化股票發行注冊制、高水平建設科(kē)創闆、開展債券業務(wù)創新(xīn)、完善期貨和衍生品産品序列、擴大再保險業務(wù)規模、支持區(qū)域性股權市場發展、探索建立以不動産及股權等作(zuò)為(wèi)信托财産的信托财産登記及相關配套機制，進一步激發金融市場活力，推動金融市場的現代化轉型。

二是圍繞“五篇大文(wén)章”，提高金融服務(wù)實體(tǐ)經濟質(zhì)效。本次《條例》的修訂，牢牢把握了“五篇大文(wén)章”的工作(zuò)方向，推進科(kē)創金融改革試驗區(qū)建設與全球金融科(kē)技(jì )中心建設、推進綠色金融改革發展、支持創新(xīn)養老金融産品、推動健全多(duō)層次普惠金融機構組織體(tǐ)系與優化普惠金融服務(wù)模式、加快關鍵軟硬件技(jì )術及數字人民(mín)币技(jì )術的創新(xīn)應用(yòng)，以促進金融結構優化與産業升級，助力實體(tǐ)經濟提質(zhì)增效，實現高質(zhì)量發展。

三是優化産品與服務(wù)體(tǐ)系，提升金融市場競争力。一方面，《條例》着重推動金融産品的多(duō)樣化發展，完善信貸、股票、債券、信托、保險等基礎性金融産品，發展期貨和衍生品，豐富風險管理(lǐ)工具，構建種類齊全、豐富多(duō)元的金融産品和服務(wù)體(tǐ)系，以滿足投資者的多(duō)樣化需求；另一方面，《條例》突出金融服務(wù)的便捷化，強調建設服務(wù)平台、創新(xīn)服務(wù)模式、完善多(duō)層次多(duō)元化的支付服務(wù)體(tǐ)系，為(wèi)投資者提供更加順暢的金融服務(wù)體(tǐ)驗，進一步提升上海金融市場的綜合競争力。

（二）金融風險防控新(xīn)策略：構建法治協同監管的安(ān)全網

“防範化解金融風險，特别是防止發生系統性金融風險，是金融工作(zuò)的根本性任務(wù)，也是金融工作(zuò)的永恒主題。”2023年，中央金融工作(zuò)突出了實現“強監管、防風險和促發展”的核心主題。其中，“強監管”是風險防控的關鍵手段，能(néng)夠确保金融監管的有效性和精(jīng)準性，及時化解金融風險，從而實現“促發展”的終極目标。作(zuò)為(wèi)國(guó)際金融中心，做好金融監管工作(zuò)對上海金融發展尤為(wèi)關鍵。上海在金融監管方面不斷探索與實踐，形成了具有地方特色的協同監管模式。本次《條例》的修訂，進一步強調了金融監管的協同性，提出了金融部門與司法、監察等機關以及仲裁機構、調解組織建立金融風險防控機制，推進法治協同監管。

一是強調各部門信息共享，實現金融監管的協同進步。《條例》強調加強各部門之間的信息流通，能(néng)夠有效減少監管盲點，及時預防和識别潛在金融風險，實現對金融活動的全面監管，确保金融市場健康發展。

二是強化各部門協同聯動，提升風險研判與處置的整體(tǐ)效率。《條例》強調各部門在風險研判與處置等方面強化協同聯動，形成統一的風險管理(lǐ)與應對策略，能(néng)夠更有效地分(fēn)配監管資源，提高監管效率與一緻性，增強金融體(tǐ)系的韌性和抵禦沖擊的能(néng)力。

三是協同推進行刑銜接，确保監管效力。《條例》強調司法部門加強與金融部門的溝通，協同推進行刑銜接和行政違法行為(wèi)監督，能(néng)夠有效确保金融市場中的違法行為(wèi)得到及時懲處，增強金融監管的威懾力，維護金融市場秩序。

（三）金融糾紛解決新(xīn)紀元：多(duō)元化解機制的構建與實踐

金融糾紛的高效解決對維護金融市場秩序至關重要，不僅關乎金融消費者合法權益的保護，更直接影響金融交易的順暢運行。本次《條例》的修訂緻力于構建多(duō)元、便捷、高效的糾紛解決機制，提高金融糾紛解決的專業性與效率性，進一步展示了上海對于金融法治和友好環境的承諾。

一是推進金融司法體(tǐ)制與機制創新(xīn)，充分(fēn)發揮司法對金融市場的保障功能(néng)。一方面，《條例》對上海金融法院在實踐中積累的寶貴經驗給予高度肯定，着重強調完善金融糾紛示範判決、代表人訴訟等專業化金融審判機制，加強金融市場案例測試機制建設，并對涉外民(mín)商事案件中依法适用(yòng)國(guó)際條約和國(guó)際慣例提出明确要求，以促進金融司法判決的指導性、前瞻性與國(guó)際性；另一方面，《條例》還對檢察機關推進金融檢察機制創新(xīn)提出了新(xīn)的展望，鼓勵檢察機關探索開展金融領域公益訴訟等工作(zuò)，進一步推進金融司法體(tǐ)制機制創新(xīn)向全面、縱深發展。

二是支持仲裁機構開展金融行業仲裁機制創新(xīn)，助推國(guó)際金融仲裁高地建設。近年來，上海全面落實國(guó)際商事仲裁中心建設試點各項工作(zuò)部署，打造面向全球的亞太仲裁中心，打響了國(guó)内領先、國(guó)際知名的金融仲裁服務(wù)品牌。本次《條例》的修訂，進一步将仲裁機構建設擺在突出位置，支持仲裁機構開展金融行業仲裁機制創新(xīn)，鼓勵仲裁機構制定、實施并及時優化與國(guó)際金融通行規則、商業慣例對接的仲裁規則，進一步加強與國(guó)際仲裁制度的銜接，提高上海仲裁的公信力、影響力和國(guó)際市場競争力。

三是建立一站式金融糾紛非訴解決與執行機制，提高糾紛解決效率。在金融糾紛解決機制建設的道路上，上海市不斷探索，緻力于打造多(duō)元、專業、便捷、智能(néng)的糾紛解決機制，以确保金融市場的高效運轉。本次《條例》的修訂，進一步鞏固了一站式金融糾紛非訴解決與執行機制的建設，全面覆蓋了“投訴、調解、公證、裁決”等多(duō)個環節，并強調糾紛化解機制的數字化建設，提高糾紛解決流程的便捷化。此外，《條例》還創新(xīn)性地提出使用(yòng)公證機構等出具的文(wén)書材料或人民(mín)法院出具的非執行程序文(wén)書作(zuò)為(wèi)呆壞賬核銷依據，為(wèi)金融領域小(xiǎo)額糾紛的高效處置提供了新(xīn)思路，能(néng)夠有效減少企業因訴訟和争議産生的時間與資金成本，進一步提升金融糾紛解決效率。

（四）企業國(guó)際化新(xīn)進程：金融服務(wù)體(tǐ)系與跨境支持機制的優化

金融服務(wù)企業“走出去”，是上海國(guó)際金融中心建設的重要舉措之一。2023年，上海市人民(mín)政府辦公廳印發《上海市關于提升綜合服務(wù)能(néng)力助力企業高水平“走出去”的若幹措施》，鼓勵金融機構為(wèi)“走出去”企業提供人民(mín)币跨境結算、境外貸款和财務(wù)顧問等服務(wù)，提升人民(mín)币跨境支付清算系統（CIPS）的服務(wù)功能(néng)，體(tǐ)現了上海在支持企業“走出去”方面的全面布局和戰略考量。本次《條例》的修訂，在金融服務(wù)企業“走出去”上持續用(yòng)力，通過一系列舉措，形成抵禦出海風險的合力，為(wèi)企業“走出去”保駕護航。

一是實施金融高水平制度型開放，促進企業國(guó)際化經營。《條例》明确要求實施金融高水平制度型開放，對标國(guó)際高标準經貿協議中金融領域相關規則，以增強金融開放政策的透明度、穩定性和可(kě)預期性，能(néng)夠有效推動國(guó)内企業與國(guó)際高标準規則對接，實現産業鏈和價值鏈的全球布局，提高企業國(guó)際化經營水平，降低“走出去”的門檻。

二是搭建“人民(mín)币在岸—離岸循環機制”，降低彙率風險。《條例》強調推進人民(mín)币國(guó)際化進程，發展人民(mín)币離岸交易與跨境金融、離岸金融業務(wù)，探索與離岸相關的交易、外彙管理(lǐ)制度，能(néng)夠有效幫助企業減少因彙率波動帶來的風險和對沖成本，為(wèi)企業“走出去”提供堅實的金融支持。

三是支持專業中介機構國(guó)際化發展，增強企業全球風險應對能(néng)力。《條例》支持法律、會計、咨詢等專業中介機構的國(guó)際化發展，為(wèi)企業提供多(duō)元化、高質(zhì)量的金融專業服務(wù)，能(néng)夠幫助企業更好地适應國(guó)際規則，把握市場脈動，應對複雜多(duō)變的全球商業環境，助力企業在全球市場中穩健發展。

三、釋放金融活力，助力經濟高質(zhì)量發展

金融是現代經濟的核心，也是實體(tǐ)經濟的血脈，金融系統的健康發展對經濟穩定增長(cháng)至關重要。《條例》對科(kē)技(jì )創新(xīn)、綠色發展等重點領域金融服務(wù)的支持與對普惠金融的強調，将有效引導金融資源向科(kē)創型企業和綠色項目傾斜，讓廣大市民(mín)共享金融發展的成果，推動上海整體(tǐ)經濟向更高質(zhì)量、更有效率、更加公平、更可(kě)持續、更為(wèi)安(ān)全的方向發展。

加快建設國(guó)際金融中心是黨中央賦予上海的重要使命，也是上海發展藍圖中的關鍵一筆(bǐ)。本次《條例》的修訂，不僅标志(zhì)着對現有法治保障體(tǐ)系的立法優化，更是推進金融體(tǐ)系建設、優化金融産業結構、營造良好金融環境的重要舉措。對金融重點和新(xīn)興領域的支持、對金融基礎設施建設的提速，對金融科(kē)技(jì )創新(xīn)的重視、對金融糾紛高效解決的構建，都将釋放上海市場的金融活力，助力上海金融市場走向多(duō)元、優質(zhì)、高效與開放，為(wèi)整個長(cháng)三角區(qū)域乃至國(guó)家的産業升級和轉型提供強有力的示範和帶動作(zuò)用(yòng)，為(wèi)實現國(guó)家長(cháng)遠(yuǎn)的發展戰略目标貢獻上海智慧和上海力量。